האם צריך להוציא קבלה על העברה בנקאית, ומתי?

כן. על כל תשלום שהתקבל מוציאים קבלה, גם כשהכסף הגיע בהעברה בנקאית. את הקבלה מוציאים מיד עם קבלת הכסף, ולא מרכזים קבלות לסוף השבוע או החודש.

מתי בדיוק מוציאים

• ביום שההעברה נכנסה לחשבון. הקבלה מעידה שהכסף התקבל בפועל, ולכן היא יוצאת אחרי שרואים אותו בבנק.
• לא לפני. לפני התשלום מוציאים חשבון עסקה, שהוא דרישת תשלום. חשבון עסקה לעוסק פטור.
• לא במרוכז. "אוציא את כל הקבלות ביום ראשון" הוא הנוהג שיוצר חורים ותאריכים לא נכונים.

הכללים לקוחים מהוראות ניהול ספרים, כפי שפירטנו במדריך הקבלה לעוסק פטור. במקרה חריג כדאי לוודא מול רואה החשבון.

מה רושמים בקבלה על העברה בנקאית

שאר הפרטים זהים לכל קבלה: שם העסק ומספר העוסק, מספר סידורי, תאריך, שם המשלם וחתימה.

עוסק פטור ועוסק מורשה

עוסק פטור מוציא קבלה.

עוסק מורשה מוציא חשבונית מס-קבלה כשהחשבונית והתשלום באים יחד, או קבלה על חשבונית מס שכבר יצאה. ההבדל בין המסמכים.

איך לא לשכוח העברה שנכנסה

העברות בנקאיות הן התשלום שהכי קל לפספס, כי אין מפגש עם הלקוח. שתי דרכים:

1. לעבור על דף הבנק פעם בשבוע ולסמן כל זיכוי שיש לו קבלה.
2. לסמן בתוכנה את חשבון העסקה כ"שולם", ולהוציא ממנו קבלה באותה לחיצה.

חשבונית ידידותית מוציאה קבלה מחשבון עסקה קיים ושולחת אותה ללקוח במייל. המסלול החינמי כולל 3 מסמכים בחודש, והחודש הראשון חינם ללא הגבלה, עם כל הפיצ׳רים.

שאלות נפוצות

האם צריך להוציא קבלה על העברה בנקאית? כן. קבלה יוצאת על כל תשלום שהתקבל, בכל אמצעי תשלום: מזומן, העברה בנקאית, אשראי, ביט או צ׳ק.

מה מועד הוצאת קבלה על העברה בנקאית? מיד עם קבלת הכסף, כלומר ביום שההעברה נכנסה לחשבון. לא מרכזים קבלות לסוף השבוע או החודש.

אפשר להוציא קבלה לפני שההעברה נכנסה? לא. הקבלה מעידה שהכסף התקבל. לפני התשלום מוציאים חשבון עסקה או דרישת תשלום.

מה כותבים באמצעי התשלום? העברה בנקאית, שם הבנק ותאריך ההעברה. כך קל להתאים את הקבלה לדף הבנק.